Главная задача финансового
консультанта состоит в том, чтобысоставить клиенту план по управлению свободным
капиталом. Помочь в создании ряда финансовых программ, посоветовать лучшие
инструменты для инвестирования, чтобы оптимально обеспечить определенные
жизненные цели, таких как: сохранность и преумножение капитала, пенсионное
планирование, создание диверсифицированного инвестиционного портфеля, который
может состоять из различных типов финансовых инструментов.
Консультанты из крупных инвестиционных
компаний отличаются от независимых консультантов тем, что последним доступны
продукты не одной конкретной компании или банка. То есть, персональный финансовый консультант предлагает
своему клиенту более широкий спектр выбора компаний по формированию
инвестиционного портфеля. Поэтому, персональный консультант не заинтересован в
одной конкретной компании, и тем самым он является более объективным при выборе
финансовых инструментов, что делает его более заинтересованным в длительном
сотрудничестве со своими клиентами. Крупные компании и банки тоже могут
оказывать персональный сервис своим клиентам, но эта услуга доступна только для
состоятельных клиентов.
